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最適な相続対策ができない2つの理由

相続・事業承継センター

相続税が発生する人は全体の10%ほど、10人に1人くらいです。

相続税が発生する人は、ある程度の財産がある人ですから、お金や税金のことに全く詳しくないという人の方が少ないでしょう。
特に私たちのところへ相談にくるお客様は、相続対策にアンテナをはって情報収集し、遺言を用意していたり、家族に不動産や現金を贈与していたり、すでに何らかの対策をとっている方がいらっしゃいます。
しかし、一通り話を聞いてみると・・・
正しい情報と誤った情報が混合している方、
古い情報のまま対策を放置している方、
節税という言葉にとらわれて不要な商品を選んでしまった方

など、お客様自身は気づいていないけれど、このままではご本人やご家族が望まない結果になってしまう、そう感じた経験がこれまで数えきれないほどあります。 そうなってしまう理由は2つあると考えています。

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理由1.世の中に様々な相続対策の情報があふれすぎ

1つ目は世の中に様々な相続対策の情報があふれすぎているからです。
遺言書・生前贈与・民事信託・生命保険・不動産、こちらのサイトでもご紹介している、これらの基本的な相続対策は1つ1つに選択肢が多く、組み合わせも山ほどあります。
そして、相続対策についてテレビや本・ネットなどを通じて専門家たちが日々情報発信しています。
実際、その専門家たちがどういった視点で、何を目的に発信しているのかは十人十色。
自分の得意分野だけを推し進める専門家、自分の利益のためだけに提案する専門家、そういった専門家がいないとも言い切れません。
様々な専門家が「これが正解です」「あれが正解です」と情報発信する中、相続や事業承継に詳しくない人が間違った選択をとってしまうのも無理はありません。

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理由2.何事も日々変わっていく

2つ目は、何事も日々変わっていくからです。
相続に関わる民法や相続税法といった国の法律も、不動産や生命保険などの商品も、なによりご本人やご遺族など、人の考えや状況は日々変わっていきます。
その時は正しかった対策でも、いざフタを開けてみたら時が経って様々な状況変化に対応できない対策になっており、むしろ予想外のリスクをかかえてしまうといった状況が生まれてしまいます。

私たちはお客様に常に正しい情報を提供し、どんな状況の変化にも対応できる対策を考え、そして確実に実行できるご支援を心がけています。
そのために、時にはお客様やお客様のご家族を長いスパンでサポートできる存在でありたいと思っています。

相続対策に正解はありません

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相続対策で大切なことは、適切で最善の対策をとることです。
とても簡単に聞こえてしまうのですが、私たち専門家からすると、実はとても難しい課題です。
理由は2つあります。
まず、相続対策はこれさえやっておけばいいという正解がないのです。
言ってしまえば、世間的には選ばれない選択だとしても、ご本人やご家族が適切で最善だと納得していれば、それが正解なのです。
実際に、私たちがご紹介する専門家が、様々な選択肢の中から最適と思われる対策をお客様にご提案してもそれを選ばずに別の対策をとる方は一定数いらっしゃいます。しかし、それでいいのです。
ただし、後々「こんなはずじゃなかった…」と後悔がないように、メリットとデメリット、起こりうるリスクをよく理解した上で選択してほしいのです。

もう1つの理由は、相続は人間関係の問題だからです。
「全ての問題は人間関係に起因する」ともいわれるように、相続はご本人だけでなく家族や遺族間という人間関係が密に関わってくるため、誰がどこまで納得できるかという点が最も難しい課題であり、相続争いに発展する要因にもなります。
実際、遺族の猛反対を無視、もしくは何も伝えずに対策をとっている方も多くいます。 実際に相続・事業承継の現場では、一筋縄ではいかないことの方が多いです。

私たちはお客様にとってわかりやすい言葉でメリットもリスクも全てご説明することで、お客様に納得感をもっていただきたいと思っています。
そして第3者という客観的な立場だからこそできるサポートを通じて、円滑な相続を実現させていきます。

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